Мошенники во ВКонтакте ⁠ ⁠

Написал мне тут старый добрый знакомый. Не общался я с ним очень много лет, последнее сообщение от него было в 2009 году. Так как в сообщении была просьба дать денег, то я не сомневался, что аккаунт взломан, и пишет мне совсем другой человек.

Вспомнил я посты на Пикабу, про мошенников, и про то, что нужно их сдавать банку. Зашёл на сайт http://fraudassets.com/bin_lookup.html проверил какому банку принадлежит карта.

Банк Тинькофф, а мошенник пишет, что у него карта ВТБ.

После этого написал в поддержку банка Тинькофф в Viber.

После этого страницу в ВК заблокировали. Надеюсь, мои действия хоть как-то помешают этим гадам дурить доверчивый народ.

3.1K поста 30.4K подписчика

* посты об очередном фишинговом сайте

* скриншоты фишинговых сообщений

* переписки с мошенниками

* номера телефонов мошенников

* фото фальшивых квитанций ЖКХ

* фото попрошаек и "работников СНИЛС"

* "нигерийские письма" и прочие баяны

* видео без описания

Подобные посты могут быть добавлены на усмотрение администрации сообщества.

1. Нарушения базовых правил Пикабу.

2. Посты не по тематике сообщества, а также недоказанные случаи мошенничества (в случае обвинения какого-либо лица или организации).

3. Кликабельные ссылки на магазины и прочие бизнес-проекты. Если Вам нужно сослаться на подобный ресурс — вставляйте пробелы вокруг точек: pikabu . ru

4. Пошаговые, излишне подробные мошеннические схемы и инструкции к осуществлению преступной деятельности.

5. Мотивация к мошенничеству, пожелания и советы "как делать правильно".

6. Флуд, флейм и оскорбления пользователей, в т.ч. провокации спора, распространение сведений, порочащих честь и репутацию, принижающих квалификацию оппонента, переходы на личности.

Крайне нежелательно:

7. Бессодержательное, трудночитаемое и в целом некачественное оформление постов. При наличии подтверждений в комментариях, пост может быть вынесен в общую ленту.

В зависимости от степени нарушения может последовать:

А. Вынос поста в общую ленту (п.1, 2, 3, 5, 7 правил сообщества)

Б. Удаление поста (п.1, п.4 правил сообщества)

В. Занесение пользователя в игнор-лист сообщества (п.6 правил сообщества, а также при систематических нарушениях остальных пунктов)

Просьбы о разбане и жалобы на модерацию принимает администратор сообщества. Жалобы на администратора принимает @SupportCommunity и общество Пикабу.

Пффф. У мошенников этих страниц как у дурака фантиков.

. интересно а почему нельзя доказать факт мошенничества и накинуть этим людям несколько лет тюрьмы подумать?

В чем сложность классического "по IP вычислить"?

Хотя я знаю в чем - у нас полиция не для того деньги получает чтобы всякой шушере сроки давать.

ну вот, как же теперь хата без чифиря будет жить?

Как достали эти однообразные посты в стиле "Вот и мой черед пришёл. Пишет мне друг с которым не общался с 1765(заменить на свой) года, просит дать денег, я вбиваю номер его карты куда надо, узнаю из какого банка карта, жалуюсь, PROFIT".

Серьёзно, тупо одинаковые шаблонные посты.

Хорошая попытка Тинькофф, но нет .

А схуяль тиньков банк заблокировал старницу в вк? Это как? Я ща кореша своего заблоктирую левых скинов накидаю в поддержку. Чет мутно все это..

Да кому твои действия могут помешать, тоже мне спаситель, у них тысячи аккаунтов и тысячи карт))

когда мне написали мошенники (даже фото карты прислали лол) я обратился в тинькофф по емейлу.

описал ситуацию, мол, с такой то карты попытка мошеннических действий. получил ответ "окей мы разберемся"

попросил держать в курсе "этихваших разбирательств" - отчеканили "Предоставление информации 3-им лицам осуществляется в рамках запроса спецслужб осуществляющих оперативно-розыскную деятельность или другими официальными запросами."

есть мнение, что нихуя не сделают. Вот вообще нихуя. какая им похер разница, чем их вкладчики занимаются.

кстати, знакомого звали миша, по вконтачу был Миша, и карта была заведена на имя Misha Lastname, лол. походу генерируюцца как-то )

Блочить карты нет смысла, в таких делах мошенники всегда работают с виртуалок. Которые можно пачками покупать в интернете.

1. Не тот банк выбрал

2. А если и выбрал, думал прокатит, но не учел что MC в ТБ платежи уходят до 5 календарных дней

Сразу видно нубас.

Кстати по части Дебетовых карт. Банк знает всех своих клиентов в лицо. Поэтому и уровень мошенничества в ТБ слишком мизерный. В основном откровенные лошары там пытаются на виртуальных картах подзаработать по которым полно ограничений.

Давненько не было постов, где ничего не затерто. :)

ееее под колпаком вк, раз так быстро заблокировали

Вопрос, что может сделать в данный момент банк с мошенником?

тот же самый развод, что и в прошлых тысячах постов о разводах! теперь я точно не поведусь.(заебали)

Мне одному кажется, что прям толсто, прям жирно и завуалировано рекламят тинькоффбанк?

Надо вводить среди знакомых на этот случай кодовый вопрос с кодовым ответом. Но раз со знакомым давно не общались, это усложняет дело.

А как ты узнал Security Code его карты? Он и его тебе сказал?

Сотрудник Тинькофф использует паспортные данные⁠ ⁠

Столкнулась с неоднозначной ситуацией, и хотелось узнать, не сталкивался ли ещё кто-то с таким. Первый раз оформляла карту Тинькофф, приезжала курьер, что-то фоткала, насильно практически втюхала их сим-карту. Недавно стали приходить смски о задолженностях за связь. Суммы небольшие, подумала, ну может, забыла про какие-то старые симки. После вижу, что это уже четыре разных номера, и зарегистрированы они вообще в Ростове (а я там никогда и близко не была). Делаю запрос кредитной истории - там куча каких-то запросов от Тинькофф банка, которых я не делала. Стала подозревать, что тот самый курьер и воспользовался моими данными паспорта. И что в поддержке тинькофф, что в поддержке оператора с левыми симками, говорят, ну это вот наверно вам давали бесплатные симки, а вы про них забыли, или вы были в Ростове и забыли об этом (конечно), типа сама дура. Теперь думаю, ещё поднажать на Тинькофф, ибо они две недели уже с этим разбираются, и я так подозреваю, что и не разберутся, или искать, как ещё могли утечь мои данные.. Бывало ли подобное с кем-то, в отношении тиньков?

Раскрыт секрет исчезновения валюты в банкоматах Тинькофф банка⁠ ⁠

Раскрыт секрет исчезновения валюты в банкоматах Тинькофф банка

И другие занимательные истории банка, который «он такой один»

Рассказ с форума банки.ру:

«Вчера потратил день в попытках снять евро. На карте банкоматов в приложении делают вид, что завозят валюту, но это обман клиентов.

Со всеми банкоматами история одинаковая: появилось 5000+ евро и лежат там хоть весь день. Если начинаешь находиться от банкомата в радиусе ближе чем 1 км, валюта из него резко “пропадает” в приложении, хотя лежала, якобы, весь день, либо только появилась.

Был проведен простой эксперимент с женой. Я на работе, она дома. Банкомат в ТЦ “Квадрат”. Показывает, что есть валюта. У жены по мере приближения к банкомату валюта “исчезает”.

А у меня же так и висит в наличии до вечера, пока не начинаю подъезжать ближе.

Зачем этот цирк, Тинькофф? Зачем гонять людей в непростой ситуации за несуществующими деньгами? Докатились.

Заскринил много банкоматов “с валютой” с разницей в несколько минут, исчезающей при приближении к банкомату. Общался с сотрудниками одного удаленного ТЦ (не буду пока называть), которые подтвердили, что к банкомату никто не подходил, клиентов нет, инкассаторов тем более не было давно. Подготовил заявление на предоставление записей с камер ТЦ и кассы супермаркета, чтобы подтвердить информацию о мошенничестве при дальнейшем обращении в правоохранительные органы.

Людям и так тяжело, без таких вот дешевых разводов. Верните деньги. Текущие действия банка тянут как минимум на мошенничество!»

Тинькофф - как я ночью летал на Филиппины, даже не зная об этом⁠ ⁠

Пост будет краткий, для меня - чисто поржать с кем-то над ситуацией, а для других - может быть полезен с точки зрения безопасности денег.

Проснулся утром, обнаружил уведомление о недостатке денег на счету, и порядком охренел.

Благо, вчера все деньги с этой карты снял - иначе были бы обидно.

Судя по выписке, кто-то чтото пытался оплатить КАРТОЙ (читай - ApplePay или подобной системой) в аэропорту Филиппин.

Ну а я, естественно, сладко спал в это время в Москве.

Как выяснил у знакомых из банковской сферы, такая волна прокатилась только по обеспеченным держателям карт разных отечественных банков, имеющим приличный оборот по карте.

То бишь кто-то слил не только данные карт, а ещё и данные по обороту/наличию средств на счетах.

Что я сделал дальше, и рекомендую всем:

В приложениях отключил оплату картой в интернете (нужно будет - за минуту включу), отвязал от Wallet те карты, на которых есть/могут появиться деньги (оставил сберовскую, так как не пользовался ею постоянно - а теперь будет как платёжное средство с тщательно дозируемыми забросами денег), ну и поставил недельный лимит расходов.

А попробуй эти чуваки снять бабки днём раньше, или сегодня - попал бы капец на какие бабки((

Если для кого новость - имейте в виду, и пользуйтесь.

Тинькофф отказывает в возврате денег, списанных мошенниками⁠ ⁠

Всем добрый день,Честно говоря, зарегистрировался ради этого поста, нужна помощь и консультации знающих людей. Ситуация следующая:

Несколько дней назад увидел подозрительные транзакции в приложении Тинькофф Банк (начали приходить push-уведомления о списании денежных средств). Пока зашел в приложении, нажал кнопку "Оспорить операции", заблокировал карты списали почти все, что было (больше 150 т.р. с кредитной карты и больше 50 т.р. с дебетовой). Списание в основном осуществлялось через банкоматы в г. Тольятти (банкоматы Тинькофф и Альфы) + одна транзакция было по оплате в Перекрестке, тоже в Тольятти.

Связался с банком, они все заблокировали, приняли мое обращение о несогласии с операциями, сказали обращаться в полицию.

На следующий день обратился в полицию (получил номер КУСП) и написал официальное заявление в Тинькофф о несогласии с операциями (направил его по электронной почте + выложил в чат).

Уже на следующий день получил ответ, что мне отказано в возврате денежных средств, так как «при совершении операций использовали устройство, к которому привязана ваша карта» .

При этом мой телефон и мои карты всегда находились при мне, никто к ним доступа не имел, никаких звонков из "службы безопасности" не было, данные карт, ПИН-коды и прочую информацию никому не разглашал.

Еще один момент: как я уже писал выше, все списания были в Тольятти, я находился дома, в Подмосковье, думаю, что при необходимости найду людей, которые смогут это подтвердить.

В целом, порядок дальнейший действий я представляю так:

а) Досудебная претензия в Тинькофф (уже подготовил)

б) Жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор, Роскомнадзор (скорей всего, бесполезно, но хуже, наверное, не будет). Жалобу в ЦБ уже направил, остальные в процессе подготовки.

в) Заявления финансовому уполномоченному (вроде как с 2021 года подавать в суд то обращения к нему нельзя).

г) Обращение в суд.

Но есть ряд вопросов, по которым хотелось бы получить консультацию. Если дадите контакты проверенного юриста, который специализируется на подобных делах, будут благодарен (сам тоже юрист, но давно уже работаю в другой сфере, поэтому на свои знания не слишком надеюсь).

Собственно, вопросы, которые у меня возникли в первом приближении:

1) Можно ли в данной ситуации обращаться в суд по нормам Закона о защите прав потребителя (подавать по адресу моего места жительства, не платить госпошлину, требовать уплаты штрафа в 50% за отказ добровольно урегулировать требования)?

2) Нужно ли мне платить по кредиту за снятые с кредитной карты деньги? С одной стороны, шансы на победу в суде непонятны, а если проиграю, то придется платить % и пени за просрочку, да и кредитную историю себе испорчу. С другой, боюсь, что добровольная оплата по кредиту может трактоваться, в том числе судом, как согласие с тем, что деньги с кредитной карты были сняты законно (ну типа, раз я исполняю обязательства, но я с ними согласен).

3) Ну и собственно, хотелось бы услышать мнение экспертов по поводу судебных перспектив.

Заранее благодарю за любые дельные советы.

P.S. Пост подобного содержания я разместил также на банки.ру и еще на нескольких площадках, пытаюсь получить любую полезную информацию.

Сказ о том, как банки закон нарушали и честных граждан обижали⁠ ⁠

Сказ о том, как банки закон нарушали и честных граждан обижали…

Приветствую дорогие друзья, попал в необычную ситуацию, а точнее удивительную, такую, как в Голливудских фильмах. Даже компания @Apple, в шоке от происходящего. Старший специалист отдела разработки яблочной компании сказал, что такого не может быть. А что произошло то такого страшного.

8го января, гуляя по Санкт – Петербургу по дворцовой площади в районе 21.00, У моей подруги Яниной Татьяны украли Айфон. Злоумышленники, украв телефон, в течении часа отключили его от всех сервисов слежения, и принялись за кражу денег со всех карт. После обнаружения пропажи, телефон был заблокирован через службу поддержки Apple, следом заблокировали сим карту и отправились в отдел полиции по адресу Чехова 15, заявление приняли, обещали найти злодеев.

На следующий день 09.01.2022 мы вернулись в Москву, приступили к восстановлению сим-карт 10.01.2022. Вот тут и начались грозные звоночки, В @Tinkoff.ru, Тинькофф Банке злоумышленники взяли кредит на 420 000 рублей и обналичили его в банкоматах Санкт – Петербурга, так же обналичили кредитную карту Тинькофф банка на 170000. Возникает вопрос, как Банк без голосового подтверждения, без участия Клиента выдал кредит на такую гигантскую сумму??

У @AlfaBank, Альфа Банка Сняли деньги с кредитной карты 158000 рублей и ту же операцию проделали с картой @Mtsbank, МТС банка и украли 39000 рублей. Все эти события произошли с 23:57 08.01.2022 по 03:40 09.01.2022г. За 3,5 часа группа хакеров и карманников, обчистили 3 ведущих банка России. Навороченные системы безопасности и команды специалистов по безопасности банков остались не у дел.

К моему удивлению с карт @Sberbank, Сбербанка не пропало ни рубля. Герман Греф, примите знак моего уважения.

Дальше события разворачивались очень медленно, и очень грустно. В МТС банке мы не могли получить выписку по счету 1,5 часа. У меня не принимали претензию и заявление в Альфе, так как этот банк, полностью электронный и заяления на бумаге не принимают в отделении. В Альфа столкнулся с хамоватыми рядовыми сотрудниками, которые просто не хотели понимать произошедшее. Выручил зам. Руководителя отделения Альфа банк, вопрос сразу же решился. В Тинькофф банк у нас 2 часа служба поддержки выясняла детали происходящего, мы висели на линии, но они так и не смогли нам сказать, что кредитную карту, тоже обчистили. Это мы выяснили в 23.50 у следователя в кабинете отдел полиции на Ильинке 2/3.

Написав претензии в отделениях банка, я продублировал их на электронные почты каждому из большой тройки.

Сегодня я получил отказ на свои претензии к банкам. Хотя отмечу следующее, в нашей стране есть федеральный закон ФЗ – 161, который регламентирует взаимодействие с банками. По этому закону, а точнее по статье 9 п.11 и п.12, банк несет ответственность за сохранность денежных средств и если без моего ведома украли или распорядились моими средствами банк обязан их возместить за свой счет. А так же статья 847 ГК РФ, по которой банк несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами.

Теперь самое интересное, как я буду решать этот вопрос. Буду придавать его огласке, напишу жалобу в центральный банк РФ, на форум @banki_ru, президенту, следственный комитет, телевидение, печатные издания и везде где возможно я расскажу эту историю. Так же в ближайшие дни, я буду подавать заявление в суд и буду освещать, как идет судебный процесс.

Думаю будет интересно, прошу сделать репост к себе в сторис. Заранеее благодарен. На фото план действий на ближайшее время. Расписал банки, долги и претензии в банки.

Тихий кредит от Тинькофф Банка⁠ ⁠

3 января я с мужем возвращалась из под Талдома. Поступает звонок и девушка сообщает мне что я не плачу по кредиту в Тинькофф банке. На вопрос какой кредит, потому что, я кредитов не брала ( в 2018 году я погасила досрочно их карту и расторгла договор и больше никогда кредитов у них не брала). Мне ответить не смогли сказав, что вы в просрочке. Звонили с коллекторского номера. Я ищу номер банка и звоню сама в Тинькофф. И уже там пытаюсь выяснить что же это за чудо кредит.

Я в 2019 году являлась зарплатным клиентом банка.

Дальше больше, я начинаю пытаться выяснить информацию. И оказывается, что в 5утра 14 минут в Самаре обналичивают с банкоматов деньги и покупают в каких то скупках товары. Все это по выписке из банка происходит в течении 15-20 минут. Но есть странный нюанс, на мой номер не приходят смс и я не знаю об операциях. А между тем, неизвестные при получении кредита электронно перекидывают на дебетовую карту некую сумму с кредитной и одновременно в Самаре в разных частях снимают. Банк, не блокирует подозрительные операции. Таким образом в Самаре уводят 100 тысяч. Которые теперь через три месяца банк почему-то на мой номер позвонил и сказал что я должна оплатить.

В Самаре я никогда в жизни не была. постоянно проживаю на территории Московской области.

Дальше еще больше. Мы долго и нудно начинаем выбивать информацию. Я требую от банка данные по кредиту,( анкету или заявку в которой указывали данные при оформлении кредита),но мне предлагают заполнить заявление и расписаться и так несколько раз.

Сначала в первые дни мне говорили, что все было через мобильное приложение сделано. Запомнили? Записали.

Пока мы ходим по кругу Банк твердит:Договор с банком состоит из трех частей:

1. описание тарифного плана;

2. Условия комплексного банковского обслуживания;

Я прошу предоставить мне заявление, они мне присылают бумаги чтоб я им подписала заявление. Я отказываюсь. Что никаких бумаг с моей подписью не получат.

Далее происходит следующее. Я делаю запрос в БКИ и узнаю что Тинькофф 4.10.2021 года делал несколько запросов, на карту кредитную с овердрафтом и кредитку. Только мотив не понятен, кредитку с овердрафтом отказывают по причине Причина отказа: Кредитная политика

,а кредитку на 174000 тут же и оформляют. И это все происходит ночью. Я знаю по данным банка что заявка была в 5 часов 06 минут и сразу же одобрена. Политика банка вещь вообще сложно понимаемая. Особенно в кредитной политике проводимой ночью.=)))

После сведений предоставленных из НКБИ и на этих основаниях я опять задаю вопросы, банк мне отвечает:

Что заявка была через сайт банка. Что Заявление-анкеты нет. так как ко мне не приезжали и карту не вручали и соответственно я не подписывала документы по кредитному договору. Ну это логично потому что я до 3 января и не знала о кредите.

Сегодня мне звонят их коллекторы и опять 25. я объясняю, что этим занимается МВД и судебные инстанции будут признавать и разбираться должна я платить или нет. И пока нет решения ,что именно я обязана вернуть банку эту сумму я оплачивать не буду. Через 10 минут на почту приходит автоматическое письмо. с пометкой " Вы разве этого хотите" вы хотите в суд? А вы уверены, что вы выиграете суд.

Мы продолжаем ходить по замкнутому кругу.

Так же подняв информацию по БКИ у меня вопрос к Тинькофф банку, если 4 октября 2021 года были мутные заявки и вы мои данные проверяли. ссылаясь на эти заявки.

То 30 января 2020 года на каком основании с пометками " Маркетинговое Исследование" вы лазили по моим данным, без моего согласия.

Так же 4 октября вы лазили по моим данным и по причине заявки на кредит а у вас указанно " Маркетинговое исследование" хотя причина должна стоять что Заявка на кредит. Но вы почему то указываете какую-то непонятную причину и теперь еще больше уверенность что кто -то из вашего банка просто сливал информацию и содействовал мошенникам. Потому что как все это провернули без сотрудников банка не понятно. СБ ваша тоже особо проверки смотрю не проводит. Мы только вчера сдвинулись с точки ,что у вас нет заявления анкеты.

Ну вот пусть ваши "Маркетологи" объяснят теперь что за исследования и как по этим исследованиям они кредиты на людей без их ведома оформляют.

Про Tinkoff⁠ ⁠

Добрый день, уважаемые пикабушники.Хочу поделиться своим случаем, а также спросить совета.Разговор пойдёт как о банке Тинькоф, так и о подразделении Тинькоф Страхование (ТС)Ситуация следующая: намедни в транзакциях в личном кабинете обнаруживаю списание - 99 рублей "Страхование". Промотав периоды, обнаруживаю такое же списание месяц назад.Никаких договоров страхования я не подписывал, даже устных согласий не давал.Итак, звоню. Примерно за 30 минут различных перебрасываний по специалистам не получилось выяснить ровно ничего, только лишь то, что никакой полис страхования у меня не оформлен.Обещают со мной связаться в течении трех дней.В этой паузе я узнаю следующее: у меня есть тесть (пожилой человек, 70 лет), котрый просит меня раз в год оплатить ему ОСАГО Тинькоф на его Ваз 2107. Я оплачиваю со своей карты, полис приходит на его имя, все в порядке, делаем так уже года 3.Оказывается, в декабре ЕМУ звонили из Тинькоф страхования, предлагали Страхование от несчастного случая. ЕМУ. Я не знаю дословно точно, согласился ли он, либо попросил паузу. Я нашёл на своей Эл. Почте бланки договоров от страховой.Мой тесть не умеет даже смс читать, не говоря уже о пользовании эмейлом, поэтому вся информация приходит на мой адрес.Итак, есть бланки договоров, которые "страхователь" даже в глаза не видел, не говоря уже о подписании. Есть я - третье лицо, которое никаким образом не было уведомлено о привлечении меня в качестве плательщика по неакцептированному договору.Вчера мне позвонили из ТС. Суть разговора свелась к следующему. Как оказывается, в качестве третьего лица может быть привлечен любой человек, если страхователь корректно подал его данные. Без уведомления.Для меня это уже крайне удивительно, но допустим.Представитель ТС уверяет меня, что Страхователь (мой тесть 70 лет) самостоятельно предоставил им мои корректные данные. Я знаю на 101% , что это ложь, ибо он не имеет к ним доступа - это раз.И даже если бы имел, он не умеет пользоваться Эл почтой. У него кнопочный сименс, и даже интернета дома нет. Типичные дедушка с бабушкой.Итак, я прошу представителя предоставить мне доказательства того, что страхователь предоставил им данные. На что получаю ответ, что они не могут раскрыть личность страхователя, поскольку я являюсь третьим лицом.Т.е. фактически что мы имеем: я оплачиваю полис страхования неустановленного лица, списания происходят в одностороннем порядке, без уведомления , без подписанного страхователем договора, при этом я являюсь третьим лицом, которому доступ к информации, кому же я оплачиваю полис, закрыт.На мой вопрос - типа любой человек может указать фактически карту другого человека, хоть найденную на улице и банк без уведомления примет её и будет списывать в счёт посторонних лиц, представитель ответил - "да, так и есть"На данный момент все транзакции отменены.Что ж, у меня остаётся вопрос: нарушены ли в данной ситуации какие-либо статьи закона? Какие действия можно предпринять ? Я готов идти в судХотелось бы понимать, что такие ситуации не могут повториться, поскольку ТИНЬКОФ владеет моими персональными данными и фактически сам же себе их предоставил для списания средств.Сегодня это небольшие суммы, а завтра они могут списать всё.